Mercado financeiro mundial: estrutura, participantes, princípio do fluxo de caixa

O tema deste texto será o mercado financeiro, estrutura e participantes um sistema econômico de grande escala. Eu irei me aprofundar no detalhamento de todos os processos, revelar a terminologia e também responder às seguintes perguntas, que costumam ser feitas por investidores iniciantes:

• o que é o mercado financeiro;
• quem são os principais licitantes;
• quais corretores se destacam nas plataformas russas;
• quão complexa é a estrutura do mercado financeiro.

Esse conceito, mesmo em escala global, geralmente está associado à troca direta de uma mercadoria por dinheiro. Ou seja, uma parte dá algo material e a outra paga fundos líquidos por isso. No entanto, na verdade, o dinheiro também pode funcionar como uma mercadoria. Parece estranho e um tanto problemático imaginar tal processo. Mas é precisamente esse princípio que é a base sobre a qual os mercados financeiros mundiais e domésticos são construídos.

Para que a teoria não permaneça para você um simples conjunto de frases abstratas, proponho-me a entender esse tópico com mais detalhes. Começarei decifrando os termos básicos com que qualquer investidor se depara diariamente. Qualquer pessoa pode ganhar dinheiro no mercado financeiro registrando-se no site de um robô forex Abi.

O que é o mercado financeiro em palavras simples

O mercado financeiro é um sistema econômico específico em que o principal objeto do comércio é o próprio dinheiro, bem como seu equivalente. A troca de recursos entre os participantes se dá por meio dela: empresas, investidores, Estado.

Existem muitos tipos diferentes de relacionamento no mercado. Eles são formados às custas de uma ampla gama de interesses. Hoje existe uma condição muito importante que é mais valorizada do que as outras - a oportunidade. A oferta no mercado financeiro nasce justamente pela demanda. Portanto, se alguém está com extrema necessidade de dinheiro e é capaz de pagar mais do que o valor nominal por ele, então terá a oportunidade de adquirir fundos. Às vezes, isso acontece porque existe a perspectiva de um aumento múltiplo da receita no futuro.

A economia doméstica é caracterizada pela atividade de capital. Na verdade, ele se assemelha ao processo de circulação sanguínea. Se o corpo estiver completamente saudável, ele corre livremente pelas veias e oxigena todos os órgãos que precisam dele. Portanto, em um país economicamente desenvolvido, os fundos líquidos se movem o mais rápido possível entre os proprietários, satisfazendo suas necessidades. Devido à redistribuição ativa de capital, um equilíbrio entre oferta e demanda é formado, distorções em uma direção são eliminadas.

Agora com força e principal fala da globalização do mercado. E isso é lógico, já que o período das "Cortinas de Ferro" está no passado e nenhum Estado pode existir em completo isolamento de outros países. Agora, mesmo os fundos nacionais vão além da economia doméstica, formando o próprio mercado financeiro mundial.

Existem muitas definições diferentes para esta estrutura. E cada um deles pode ser considerado relevante pela complexidade e versatilidade do próprio projeto. Outro chama o mercado financeiro mundial um sistema claramente organizado de interação entre plataformas internacionais e nacionais, onde o capital circula por todo o planeta.

A realocação de recursos é baseada na competição saudável. As partes são países, assim como indústrias e regiões estaduais. Darei alguns exemplos ilustrativos de movimentos de capital para tornar mais fácil para você entender o processo do mercado financeiro:

• No primeiro caso, vamos nos voltar para as necessidades das pequenas e médias empresas.

O empresário possui uma unidade de produção de móveis, que pretende ampliar. Porém, não é possível fazer isso aqui e agora, uma vez que não há recursos disponíveis no valor necessário. Seu negócio é o PJSC. Nesse caso, é possível emitir ações adicionais.

Vendo que a produção está dando certo, os investidores acreditam no sucesso do empresário e compram títulos, pois esperam que a taxa suba. O proprietário da empresa recebe o financiamento necessário para o desenvolvimento futuro e adquire o equipamento tão esperado. A produção está em expansão, os volumes de produção de móveis estão crescendo, o lucro, com isso, também aumenta. Como resultado, as ações ficam mais caras. Os investidores os vendem com lucro e obtêm lucro.

• No segundo caso, abordaremos o setor bancário, uma vez que as instituições de crédito também atuam no mercado financeiro.

Começar um negócio requer muito capital inicial. Uma pessoa que não tem esse dinheiro agora vai ao banco e faz um pedido de empréstimo. A organização, por sua vez, é uma empresa comercial e concede empréstimos à população em uma determinada porcentagem. Ela recebe financiamento do Banco Central. O banco central também não dá fundos assim, estabelecendo as suas próprias condições sobre eles, mas já mais leal. Como resultado, uma instituição de crédito comercial recebe receitas da diferença entre as taxas de juros.

Aqui vale a pena decifrar o conceito de instrumentos financeiros, sem os quais o mercado não pode existir. É dinheiro em uma forma incomum para um homem comum na rua: títulos, obrigações, opções, futuros, moeda.

Quais são os mercados financeiros

Eu decifrei a base comum. O principal objeto do comércio, neste caso, é o próprio dinheiro. No entanto, finanças é um conceito bastante vago. Seu papel pode ser desempenhado por metais preciosos, moeda estrangeira, ações de empresas e obrigações de dívida. O tipo de capital determina a presença de nuances nas próprias operações de trading.

O mercado financeiro global não é um sistema monolítico, mas estruturado. É dividido em função das necessidades dos participantes e dos tipos de operações comerciais. Apresentarei a estrutura geralmente aceita na forma de uma tabela.

Participantes do mercado financeiro

De acordo com a definição geralmente aceita, podem ser corretoras, ações e câmbio Troca, bancos, empresas de manufatura e comércio exterior, fundos de seguros e de investimento, organizações financeiras e monetárias.

O objetivo principal de qualquer participante é obter benefícios materiais. Como exceção, podem agir os investidores individuais, que seguem impulsos patrióticos e investem no desenvolvimento de, digamos, astronáutica doméstica, apenas para sentir orgulho das realizações de seu estado natal. Mas esses são casos literalmente isolados.

Vamos estudar os participantes do mercado financeiro com mais detalhes. Todos eles se enquadram em duas categorias amplas:

• intermediários;
• compradores e vendedores (uma pessoa pode ocupar os dois nichos, então os combinei).

A segunda categoria usa apenas seus próprios meios e atua exclusivamente em seus interesses pessoais. É aqui que os conceitos de negociação e trader se aplicam. No entanto, o mercado financeiro global é muito difícil sistema. Ela precisa da presença de mais uma camada - intermediários. Basicamente, eles desempenham o papel de uma espécie de elo de ligação entre o vendedor e o comprador das mercadorias. O mediador pode tornar-se o representante oficial deste último ou aconselhar sobre as transações.

Dependendo do formato do mercado, os nomes das categorias podem variar: seguradoras e segurados, tomadores e credores, emissores (ações de emissão) e investidores. Vou demorar aqui um pouco para falar sobre cada um dos participantes.

Quem é um comerciante?

Na maioria das vezes, você provavelmente imagina um tipo de pessoa em um terno comercial rigoroso, seguindo de perto os indicadores em vários monitores e estudando diferentes esquemas misturados com gráficos complexos. E na maioria das vezes, a imagem acaba sendo surpreendentemente verdadeira. Só aqui o traje geralmente é opcional. Moderno comerciante há muito ganhou acesso ao comércio por meio de alta tecnologia. Com a ajuda das plataformas da Internet, ele recebe todas as informações necessárias para a conclusão das transações.

Essa pessoa monitora mudanças nas taxas de câmbio, índices de ações, estuda notícias econômicas. Para ele, disciplina e resistência são extremamente importantes. Você precisa ter nervos de aço para esperar pelo indicador necessário e não interromper prematuramente. Em geral, o trabalho de um trader consiste em duas partes: analisar e executar uma negociação.

Esses participantes do mercado podem ser profissionais e amadores. Os primeiros possuem formação altamente especializada, atuam em corretoras, diversos centros analíticos, bancos. Além disso, precisam definitivamente de uma licença para exercer suas atividades. Esse documento é emitido pelo Banco Central da Federação Russa.

A profissão de comerciante está associada a enormes riscos e é um trabalho muito responsável. Qualquer falha (acidental ou deliberada) ameaça a empresa com perdas massivas. Posso dar um exemplo ilustrativo. Em 2011, o banco suíço UBS perdeu instantaneamente um pouco mais de US $ 2 bilhões por culpa de seu especialista Kveku Adaboli, que fez transações não autorizadas e escondeu de seus superiores.

Existem 4 tipos de traders, cujas atividades são um tanto diferentes entre si, uma vez que perseguem objetivos diferentes na realização de operações de trading:

• especuladores;
• arbitrageurs;
• hedgers;
• investidores.

Amadores representam todos que desejam ganhar dinheiro negociando ações em ativos. A principal condição é a disponibilidade de capital inicial. Mas a educação, neste caso, fica em segundo plano. Como regra, os iniciantes recorrem a profissionais para obter ajuda ou negociam por meio de empresas intermediárias.

Quem são corretores e o que eles fazem

Corretores são empresas que representam os interesses de seus clientes na bolsa mediante o pagamento de uma taxa. Ou seja, são justamente os intermediários financeiros do mercado.

O corretor também deve ter uma licença apropriada do Banco Central da Federação Russa (permissão para negociar com títulos). Agora, na Internet, há um grande número de ofertas dessas empresas que oferecem seus serviços ao cidadão comum. Qualquer pessoa que queira ganhar dinheiro extra no mercado financeiro pode registrar uma conta pessoal no site oficial do intermediário, abrir um depósito de negociação, se familiarizar com tutoriais em vídeo ou tentar uma conta demo.

Normalmente, um comerciante escolhe um corretor com base no tamanho da comissão e no tamanho da escolha dos ativos. A plataforma de corretagem de negócios pode ter versões para navegador e móvel. Por exemplo, MT4 ou 5 funciona muito bem em um PC completo e em um smartphone simples.

Lembre-se de uma regra importante. Um corretor de qualidade prioriza o sucesso de seu cliente, pois somente assim o intermediário receberá sua recompensa. O resultado financeiro da negociação depende principalmente da habilidade do trader, portanto, muitas empresas oferecem aos seus clientes treinamento nos meandros da negociação.

O que são revendedores e empresas de negociação

Já disse a vocês o que é o mercado financeiro em palavras simples. Eu passo para os próximos participantes. Também são intermediários, mas mais independentes em comparação com os corretores que não possuem ativos. Os revendedores, por outro lado, colocam instrumentos no balanço patrimonial, e o negócio é conduzido exclusivamente às suas custas. De acordo com as leis russas, esse participante do mercado só pode ser uma pessoa jurídica: um fundo, um banco, uma seguradora e outros.

Principais corretores do mercado financeiro russo

Para que você possa apreciar imediatamente todas as características e vantagens dessas empresas, irei apresentá-las em forma de tabela.

A popularidade e a confiabilidade de qualquer corretor podem mudar. Aconselho você a monitorar regularmente as classificações mais recentes das empresas intermediárias. Eles são compilados com base nos votos dos próprios comerciantes, de modo que refletem perfeitamente a situação atual.

Os maiores mercados financeiros do mundo

O trabalho desses gigantes é seguido por comerciantes de todo o mundo. Diversas bolsas nacionais se destacam no contexto geral pelos seus volumes, conexões com estruturas econômicas internacionais e gestão competente:

• Bolsa de Valores de Nova York (NYSE Euronext). Em 2007, fundiu-se com a European Exchange. Este é um projeto financeiro verdadeiramente bem-sucedido e poderoso, que por muitos anos não foi inferior a ninguém em termos de capitalização. Também vale a pena mencionar o mercado de valores mobiliários de balcão da NASDAQ. Lá, são negociadas ações de empresas que atuam na indústria de alta tecnologia.
• Bolsa de Valores de Tóquio. Perdendo apenas para o mercado dos EUA. É uma das organizações mais antigas desde que foi fundada no século XIX. Representa aproximadamente 19% do volume de negócios total do mercado japonês.
• London Stock Exchange (London Stock Exchange). Metade do comércio é dirigido internacionalmente. Difere em alto grau de internacionalidade. É o mercado financeiro mais antigo do mundo, desde que foi organizado no século XVI.
• Bolsa de Valores de Moscou (MICEX). Um sistema grande, mas eu ainda não o incluiria no mesmo nível dos gigantes anteriores do mundo das finanças.

O projeto russo foi organizado em 1992 e originalmente deveria se tornar uma plataforma para leilões de câmbio. Porém, 19 anos depois, a bolsa se fundiu na RTS e recebeu seu nome atual. O anterior é indicado apenas pelos índices MICEX difundidos em noticiários, com o auxílio dos quais se pode observar o comportamento do mercado no contexto do valor médio da variação do valor dos títulos.

Agora, a oportunidade de ganhar dinheiro na bolsa atrai um número cada vez maior de comerciantes amadores. No entanto, não o aconselho a se precipitar imediatamente em todas as coisas ruins e investir muito dinheiro sem conhecer todos os meandros da negociação no mercado. Comece com a teoria, aprimore suas habilidades e domine com ousadia uma nova profissão.