O que é o mercado de primeira linha: empresas nas quais vale a pena investir

Desta vez, gostaria de falar sobre as blue chips da Rússia e, em geral, abordar as nuances associadas a essas empresas na prática mundial. Para começar, o investimento na Federação Russa em termos de desenvolvimento está vários passos abaixo de outros países. Os investidores enfrentarão comissões exorbitantes de corretores, altos impostos do governo, restrições às operações de negociação, bem como a busca eterna por instrumentos financeiros lucrativos.

Os investidores iniciantes passam por momentos difíceis. No entanto, muitos iniciantes não se esforçam para acertar o jackpot. Eles têm cobranças mensais estáveis ​​o suficiente. É aqui que surge o tema blue-chip. Esta é uma grande chance de obter lucros consistentes sem grandes riscos. Contarei mais detalhes sobre o significado do termo, sua origem e, com certeza, darei exemplos ilustrativos de empresas russas e estrangeiras incluídas nesta lista.

Quais ações são chamadas de blue chips?

Este termo é conhecido por todos os investidores em ações. Significa os títulos das maiores organizações do estado. Essas empresas são sistemicamente importantes. Devem obedecer aos dois princípios a seguir: as ações são líquidas e seu preço está em constante crescimento. Ou seja, os papéis podem ser adquiridos a qualquer momento na quantidade necessária, e depois de um tempo não é menos fácil de vender. As maiores empresas pagam consistentemente dividendos devidos aos acionistas, cujo montante não é pior do que os juros sobre depósitos bancários.

As blue chips são populares entre os investidores em todo o mundo. Eles sempre mostram uma dinâmica positiva, são extremamente raramente supervalorizados e são muito lucrativos para investimentos de longo prazo. Eles não mostrarão um crescimento repentino em um curto período de tempo. No contexto de uma sessão de negociação de blue chips, não será possível levantar muito dinheiro. No entanto, para investimentos de longo prazo, ao investir pelo menos 10-15% do salário mensal, eles são simplesmente perfeitos.

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Origem do termo "blue chips"

A pátria do comércio de mercado é chamada de Estados Unidos. Já no início do século XNUMX, títulos de empresas de diferentes escalas eram vendidos com força e principal, corretoras estavam operando e todos podiam se tornar participantes e tentar ganhar dinheiro com os investimentos.

As próprias trocas apareceram muito antes. primeiro foi organizado no século XNUMX em Antuérpia. Mas, naquela época, os investimentos não eram tão impressionantes quanto agora. O comércio de câmbio estava gradualmente ganhando volumes e oferta de dinheiro, e o apogeu chegou apenas no século XIX.

Naquela época, a América era legitimamente chamada de capital de todos os jogos de azar. Sem surpresa, a maioria dos investidores visitava regularmente os cassinos locais. Naquela época, era mais do que comum desperdiçar o capital ganho na bolsa de valores sentado à roleta ou à mesa de cartas. Além disso, negociar na própria bolsa era em muitos aspectos semelhante a uma série de jogos de azar, em que o risco de ficar sem dinheiro era quase 50/50. É por isso que a terminologia local dos cassinos começou gradualmente a migrar para o setor de investimento.

E aqui estão nossas famosas blue chips. As empresas receberam seu nome pela comparação com os tokens de cassino mais caros. É lógico que as maiores empresas com invejável estabilidade financeira tenham recebido esse apelido a partir daquele momento.

Em nossa época, a terminologia tornou-se um pouco mais complicada. Ora, blue chips significam exatamente as empresas que ocupam lugares-chave no sistema interno da economia do país. Essas são grandes organizações caracterizadas pela estabilidade financeira e retornos médios de ações estáveis.

Quantidade de dividendos

Ao adquirir títulos dessas empresas, você sempre pode contar com o crescimento das cotações e pagamentos regulares. No entanto, se considerarmos os dividendos das blue chips na escala de todo o segmento de mercado, então seu tamanho acabará sendo muito pequeno. Isso é facilmente justificado pelo fato de que você praticamente não arrisca nada. Um investidor compra ações e simplesmente monitora seu valor. Sem emoção e diversão.

As blue chips do mercado russo geralmente proporcionam a seus depositantes uma receita de 8-9% ao ano. O tamanho exato depende da empresa, bem como da situação geral da economia do país. A Gazprom é um excelente exemplo. Em 2017, ele deu a seus acionistas um pagamento de apenas 6,08%, o menor entre as blue chips nacionais. E o ano seguinte não foi melhor para os depositantes. Mas a MTS vem emitindo dividendos de 9% por ação há vários anos.

Apesar de o valor das blue chips estar constantemente aumentando e os pagamentos serem feitos regularmente e sem atrasos, o retorno total desses investimentos é muito menor do que os investimentos em títulos de outras empresas. No entanto, ainda é mais alta do que a taxa de depósito bancário padrão, que muitas vezes nem cobre a inflação doméstica do país. Os investimentos de longo prazo ajudam não apenas a preservar o capital, mas também trazem bons retornos por 5 a 10 anos.

Quem faz parte da lista do blue-chip

Este é o trabalho de empresas de avaliação independentes ou da própria bolsa. Na Rússia, é a segunda opção mais popular. Mas no Ocidente e nos países europeus, as agências de classificação são muito comuns. A lista de blue chips geralmente inclui títulos de organizações que têm um nível bastante alto em termos de seu nicho e de todo o estado como um todo.

Na RF, a lista é feita pelo MICEX. Os seus colaboradores, com base na análise da liquidez das ações, formam uma lista das organizações cujos resultados financeiros no final do ano foram os mais elevados. Existem 15 posições nesta lista no total.

Características das blue chips

Os títulos da empresa recebem um status tão significativo devido a três características principais expressas pela prática de investimento mundial:

• Alta liquidez. Certamente, essas ações devem ter um giro comercial constante. Devido a isso, a diferença mínima entre oferta e demanda é alcançada. Com isso, as perdas no processo de revenda também são reduzidas.
• Aumento estável dos preços das ações nos últimos anos. Trata-se do crescimento real dos preços, já que esse indicador fala de uma condição financeira estável, e não de especulação em títulos de uma pessoa jurídica. O aumento dos lucros, o lançamento regular de novos rumos de produção ou a expansão dos volumes de produção são levados em consideração.
• Impacto na economia. As ações só podem se tornar blue chips se a empresa estiver na posição de liderança em seu setor. Além disso, os monopólios também costumam receber esse título.

O Sberbank e a Gazprom estão constantemente na lista das blue chips. Isso se deve à alta classificação dessas organizações, posição no mercado estadual e estabilidade. Mas uma pequena empresa em Saratov, que domina qualquer setor de foco restrito, não pode alegar estar incluída na lista. Os investidores simplesmente não compram suas ações.

Investimentos financeiros em blue chips

Esta é a melhor opção para um investimento de longo prazo. Essas ações são confiáveis, praticamente isentas de risco e demonstram boa rentabilidade (os dividendos do período de relatório saem mais do que a taxa média dos depósitos bancários). O valor desses títulos está lenta mas seguramente aumentando e, devido à sua alta liquidez, podem ser convertidos em dinheiro a qualquer momento, sem perdas.

Se há muito não tem oportunidade de se “despedir” das finanças, procure boas opções a curto prazo. Por exemplo, ações sobrevalorizadas de empresas de médio porte, cujo valor depende da especulação. E esta não é a única oportunidade de ganhar dinheiro aqui e agora. Existem também títulos subvalorizados, para os quais, com a habilidade adequada, você pode obter um crescimento rápido após um período muito curto.

A principal desvantagem são os riscos aumentados. Se você nunca trabalhou com bolsa ou estudou finanças antes, considere o mercado de primeira linha. Caso contrário, a negociação será como um jogo de cassino, no qual as consequências de cada etapa são quase imprevisíveis.

Aconselho todos os investidores conservadores, bem como iniciantes que desejam receber lucros pequenos, mas estáveis ​​ao longo do tempo, a investirem em blue chips. Assim, você se salvará de uma redução de capital e de um desastre financeiro.

Formação de uma carteira de investimentos conservadora

Esta é uma coleção de certos estoques que geram uma renda pequena, mas constante. Normalmente inclui títulos de empresas de nível médio que não têm estrelas do céu suficientes, mas ao mesmo tempo pagam regularmente dividendos devidos aos investidores. Você deve entender claramente que quanto maior o risco em um investimento, mais chances você tem de acertar um jackpot real. No entanto, você pode perder tudo literalmente em um dia. Portanto, uma carteira conservadora é perfeita para investimentos de longo prazo.

Contém 80% de títulos e valores mobiliários estáveis, bem como 20% de ativos com risco médio de saque. Normalmente, uma parcela menor é ocupada por obrigações de dívida de empresas mais ou menos comprovadas e ações de segunda linha.

Na Federação Russa, essa carteira tem a seguinte estrutura: 40% de títulos do governo e municipais, 40% de ações de primeira linha e 20% de títulos de segunda linha (empresas que se estabeleceram firmemente no nicho, mas não podem competir com líderes de mercado). Tendo formado uma carteira de acordo com este princípio, você pode obter cerca de 7-12% ao ano. Os iniciantes vão apreciar a simplicidade desses investimentos, pois praticamente não há necessidade de trabalhar com as ferramentas. De vez em quando, estude as mudanças nos índices de ações para se manter atualizado sobre a situação atual. Nada mais é necessário. Realize lucro, aumente os investimentos e observe o crescimento do saldo da conta.

Blue chips da Rússia

Como eu disse acima, essa lista é compilada pela Bolsa de Valores de Moscou e tem 15 posições. A lista inclui ações das maiores empresas do país, incluindo as seguintes organizações:

• Alrosa;
• Novatek;
• Gazprom;
• Severstal;
• Surgutneftegaz JSC;
• MTS;
• Magnético;
• Sberbank;
• Rosneft;
• Grupo de varejo X5;
• Tatneft;
• Lukoil;
• Yandex;
• VTB;
• Norilsk Nickel.

São líderes em seu setor, ocupando as três primeiras posições. A demanda por seus títulos está sempre crescendo, e a estabilidade financeira não está em dúvida. Ao mesmo tempo, muitos desses gigantes enviam regularmente relatórios de perdas colossais ou rendas escassas. Porém, a constante infusão de recursos do Governo do país não permitirá que sua posição seja abalada. Consequentemente, as obrigações sempre serão pagas no prazo e na íntegra.

Setores com as empresas mais estáveis

No caso da Rússia, o mercado de primeira linha consiste principalmente nos setores de mineração e manufatura. A lista também inclui representantes do varejo de grande escala - X5 (Perekrestok e Pyaterochka também estão localizados aqui) e Magnit.

As empresas mais estáveis ​​financeiramente na Rússia ainda são empresas cujas atividades estão relacionadas aos recursos naturais. Tudo relacionado a petróleo, gás e minerais é caracterizado por uma estabilidade sem precedentes e baixo risco. A rentabilidade dessa área depende diretamente apenas da quantidade de recursos extraídos. Uma coisa não deve ser esquecida sobre a queda artificial dos preços das matérias-primas ocorrida em 2014-2015. Com óleo. Isso também pode ser, embora muito raramente.

Blue chips estrangeiras

Os mercados de valores mobiliários americano e europeu são legitimamente considerados os mais poderosos em termos de giro monetário e de commodities. Seus participantes são organizações grandes e confiáveis. E com pequenas carteiras de investimento, francamente, não há nada a fazer lá. A única opção é ganhar dinheiro com a crise financeira e econômica global, quando as ações simplesmente cairão de preço. Em todos os outros casos, você deve agir com extremo cuidado, considerando cada etapa. Estamos falando de uma lucratividade muito maior com injeções de dinheiro equivalentes.

Investir em empresas estrangeiras é uma espécie de busca de estabilidade. Os investidores russos poderão lucrar mais com as blue chips locais. No entanto, a receita será calculada em moeda nacional, que não é muito cotada no mercado mundial.

A lista das blue chips da Europa chama-se Euro Stoxx 50. Inclui cinquenta das maiores e mais influentes empresas da economia local. A maioria deles também pertence ao setor industrial e de mineração. Existem também empresas nas áreas de finanças, química, comunicações e eletrônica. Aqui está uma lista dos maiores representantes blue-chip na Europa:

• Philips;
• Está no;
• Adidas;
• SAP SE;
• Nokia;
• Grupo Volkswagen;
• Groupe Danone;
• Orange SA;
• Unilever;
• BMW;
• Airbus;
• Siemens;
• Bayer;
• Daimler AG;
• Vinci S.A.

O mercado de ações americano é semelhante em estrutura ao europeu. Aqui também existem empresas mundialmente famosas e volumes de trilhões de dólares. Permitam-me observar que foram as organizações dos Estados Unidos que começaram a se expandir ativamente, dominando novas áreas de atividade. As principais características do mercado americano são o desenvolvimento constante e um clima favorável para investimentos.

Aqui, a lista de blue-chip é chamada de Índice Dow Jones. Inclui as maiores empresas dos Estados Unidos. As preferências dos investidores de todo o mundo dependem de suas mudanças. Em caso de crescimento ativo do índice Dow Jones, a maior parte está investida na economia americana. Se começar a cair, os investimentos são desviados para outras bolsas.

Empresas de primeira linha dos EUA:

• Home Depot, Inc.;
• Caterpillar, Inc.;
• UnitedHealth Group Inc.;
• Coca-Cola Co.;
• Nike Inc.;
• Merck & Co., Inc.;
• Lojas Wal-Mart, Inc.;
• Pfizer, Inc.;
• Walt Disney Co.;
• Microsoft Corp.;
• Chevron Corp.;
• JPMorgan Chase e Co.;
• Exxon Mobil Corp.;
• Viajantes;
• Visa, Inc.;
• Procter & Gamble Co.;
• 3M Co.;
• O Grupo Goldman Sachs, Inc.;
• Intel Corporation;
• Unidas Technologies Corp.;
• Apple Inc.;
• EI du Pont de Nemours & Co.;
• Johnson & Johnson Inc.;
• Walgreens Botas Alliance, Inc.;
• McDonald's Corp.;
• Boeing Co.;
• Verizon Comunicações;
• International Business Machines Corp.;
• Sistemas Cisco;
• American Express Co.

Na verdade, existem muitas empresas mundialmente famosas na América. Aqueles nesta lista geralmente lidam especificamente com finanças ou desenvolvimento em qualquer outro setor. Na verdade, nada é impossível para as empresas americanas.

Blue Chips do Oriente

Existem dois estados dominantes na Ásia. Esses são a China e o Japão. Suas empresas estão avançando de forma constante e apresentando uma dinâmica positiva constante. O segredo está na cultura dos próprios países. O negócio se desenvolve por seu criador não apenas ao longo dos anos, mas ao longo de sua vida.

As blue chips asiáticas estão apresentando um crescimento gradual, mas constante. Vale a pena investir neles, pelo menos, para preservar o capital e neutralizar o efeito da inflação.

As melhores empresas japonesas estão listadas na Bolsa de Valores de Tóquio. Inclui organizações que estão envolvidas na medicina, química, indústria e indústria automotiva. Claro, também há representantes de alta tecnologia aqui. Então, o melhor no Japão:

• Mitsubishi Corp.
• Motor Honda;
• Cânone;
• Nissan
• Japão Tabaco;
• Sony;
• Hitachi;
• Softbank Corp.;
• Panasonic;
• Nintendo

Na China, o índice das empresas mais confiáveis ​​é denominado Índice SSE 50. Podemos dizer que esses gigantes estão segurando toda a economia do país. Suas ações têm liquidez e demanda invejáveis. Na maioria das vezes, eles ocupam um nicho nas seguintes indústrias: química, manufatura, processamento de alimentos, mineração, tecnologias intensivas em ciência.

O mercado chinês de primeira linha inclui colossos como:

• Banco de Pequim;
• Seguro de Vida na China;
• Sinopec;
• Grupo Xinwei;
• Energia Nuclear Nacional da China;
• Orientar Valores Mobiliários;
• PetroChina;
• CRRC;
• Grupo Yili;
• Banco da China.

Em quais economias é mais seguro investir

Então, expressei os maiores e mais confiáveis ​​mercados, empresas e direções. É hora de articular todos os prós e contras de cada um deles.

Vou começar com as vantagens do mercado CIS:

• a lucratividade das blue chips é maior em comparação com outras economias;
• há uma chance de jogar em uma queda acentuada ou aumento no preço;
• muita informação de domínio público;
• falta de terminologia complexa em uma língua estrangeira.

E agora algumas palavras sobre as desvantagens:

• A receita é acumulada apenas em moeda nacional (rublos). É bastante instável e subestimado em termos de análise global. Tudo depende da posição política do Estado, o que definitivamente não contribui para o fortalecimento do rublo.
• O problema de fazer previsões precisas. Não há estabilidade estrangeira aqui. As maiores empresas não apresentam resultados financeiros reais, o dinheiro público vai para necessidades questionáveis ​​e o ambiente político deixa muito a desejar. Portanto, a análise é especialmente complicada aqui.

Se você está interessado em uma pequena renda estável por muito tempo, sinta-se à vontade para investir em blue chips do mercado russo... Só não se esqueça de olhar a situação do país. A propósito, o mercado de ações local é bastante acessível a investidores privados com pequeno capital.

Europa e América são estáveis. Suas ações raramente mostram uma dinâmica negativa. No entanto, a queda do índice Dow Jones irrita os investidores mundiais, obrigando-os a pensar em escolher uma economia diferente para as injeções financeiras.

As principais vantagens de investir nos mercados europeu e americano:

• Renda em moeda estável em escala global. Benefício principal. Isso é especialmente perceptível a longo prazo.
• Transparência. A maioria de todas as operações comerciais permanecem sob o olhar público dos participantes do mercado. Você pode observar livremente em que exatamente as empresas estão ganhando dinheiro. Consequentemente, também é muito mais fácil prever o resultado financeiro e seus próprios benefícios. Isso é estritamente seguido pela lei.
• Economia doméstica forte. Como resultado, todas as blue chips são financeiramente estáveis. Eles claramente não estão à beira da falência. Todas as previsões para essas empresas são apenas positivas, o que significa que você continuará no azul.

Existem também algumas desvantagens:

• As informações são difíceis de encontrar. Se você não é um especialista em terminologia específica em inglês, terá que enfrentar um sério problema de tradução.
• Os rendimentos estão abaixo do CIS blue-chip. A diferença é especialmente visível em um curto período de tempo. Se você está mais interessado em ver o resultado financeiro o mais rápido possível, é melhor optar pelo mercado russo.

Eu me volto para a Ásia. Uma análise detalhada revela as seguintes vantagens:

• Alta confiabilidade de blue chips. A mentalidade desses países é muito diferente daquela da Europa e da América. Aqui, o trabalho é toda uma cultura. Ela é herdada e sua posição é tratada com grande trepidação e respeito. Como resultado, a confiabilidade e a estabilidade são muito maiores.
• Desenvolvimento contínuo. Apenas nos últimos 50 anos, a China fez avanços econômicos fantásticos. O Japão fez o mesmo. A Índia está ativamente começando a alcançá-los. Existem perspectivas reais.
• Volatilidade da moeda nacional. Nem todo mundo considera isso uma vantagem. No entanto, um investidor experiente certamente usará a receita do iene e do yuan com sabedoria. Esta moeda é reconhecida como desvalorizada, portanto, no futuro, só vai crescer de preço. É tudo sobre as políticas específicas da China e do Japão. Eles subestimam deliberadamente a fim de estimular a produção doméstica. Como resultado, as empresas locais recebem ainda mais receita.

Passando para as desvantagens do mercado de ações asiático, que são muito semelhantes às desvantagens da América e da Europa:

• Uma busca extremamente problemática de informações. Existe uma barreira linguística e um advérbio difícil de aprender, que também está literalmente repleto de termos. Você terá que aprender o básico de chinês ou tentar encontrar algo no segmento europeu.
• Renda reduzida. Para o nosso investidor, esse nível de lucratividade parecerá claramente insuficiente.

Deixe-me resumir um pouco. O mercado de ações russo é geralmente adequado para todos os investidores para os quais a moeda local sairá. O rendimento é superior ao de ações de empresas estrangeiras, riscos adequados e presença de pelo menos alguma dinâmica. Em princípio, se não houver força maior, o investimento em blue chips no mercado russo se justificará por muitos anos.

Os investimentos em empresas europeias e asiáticas são calculados por um período mais longo. A lucratividade das blue chips é menor aqui, mas se a tendência de queda da moeda russa continuar, algum dia o lucro dos projetos estrangeiros será várias vezes maior do que até mesmo os indicadores do mercado da CEI.

Se você é um iniciante no campo de investimentos, aconselho-o a experimentar primeiro seu mercado de ações nativo. A busca por informações é fácil e o retorno será superior ao do investimento estrangeiro.

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Conclusão

Blue chips são títulos das maiores e mais estáveis ​​empresas do país, que recebem apoio do Estado e formam sua economia interna. Essas ações se distinguem por uma estabilidade invejável, rentabilidade média e crescimento. São fáceis de comprar e muito fáceis de vender sem perder valor.

O investimento em blue chips é seguro. Isso é estabilidade e ausência de choques repentinos. Ótimo para aqueles que planejam reservar parte de sua renda mensal. Esses investimentos são recomendados especificamente para investidores iniciantes, uma vez que, no processo de aprendizagem do básico, há uma chance de aumentar a carteira em 1,5-2 vezes.